如何打新债,开启“稳赚模式”?

什么是可转债?

可转债的全称是“可转换公司债券”,它的本质是上市公司发行的债券,作为债券,现阶段它的票面价值是100元,发债期限一般是5-6年。

持有这种债券的投资者,有一个转换的权利,能用手里的债券,转换成相对应的上市公司的股票,约定的转换价格被称为“转股价”,而股票本身的价格叫“正股价”。

债券转换成股票后,债权人就变成了上市公司的股东,要是人品大爆发,这家上市公司的股票大涨,那你手里的转债也会跟着大赚。

如果股票行情不好,“正股价”一直下跌,如果公司股票在任何连续三十个交易日的收盘价格低于当期转股价的70%时,投资者有权将不低于面值并加上利息之后的价格“回售”给公司。

或者,你也可以不卖给公司,继续持有可转债到期直至收回本金和利息(利息少的可怜),前提是当时买入的价格是合适的,这就是所谓的下有保底。

什么是打新债?

打新债,即认购新发行的可转债。投资者通过股票账户参与,但不要求持有股票。也就是账户里没有钱都没关系的,只要开通了股票账户,开通了可转债交易权限,就可以参与认购。等中签后再缴纳相应金额即可~

最基本的要求就是开个股票账户,没有账户的要先开户

真的稳赚吗?能赚多少?

2019年以来上市的112只可转债,首日收盘破发的仅12只(它们后来也都涨上去了),自去年11月22日以来,可转债上市首日收盘价计算,无一破发!就是说以现在的行情,稳赚~

2020年以来,已经有164只可转债上市交易,且首日全部收涨,无一个破发,平均涨幅20.65%,也就是说,中一签平均能赚206元。

如果你开个账户就专门打新债,一年赚两三千都不是问题~还有个小窍门,你可以多账户申购!所有的家人都可以开通帐户申购,但切记,一个客户端,最多只能登录两个帐户操作。

新债怎么选?

上市当天不是所有的转债都会涨的,也有破发的可能,虽然概率很低,但它是真实存在的。

那如何避免打中的股票破发呢?

主要看债券所对应的正股,如果正股基本面很好,就代表有盈利的可能性;其次看这只正股的估值,估值不高那还有上涨的空间。

再看溢价率,溢价率越低越好,如果是负数就更好了,溢价率越低,破发可能性越小,上市当天收益就越高。

最后看评级,选债券评级高的,最好是AA级以上。

如果上面说的你看了一头雾水,不知所谓,那就“无脑”打新吧,每只都打,闭着眼睛顶格申购,毕竟破发的概率还是比较小的。

如何实际操作打新债?这里以一创智富通APP为例:

在交易日9:30-15:00,就和股票交易的时间是相同的,打开券商APP,点击底部导航的交易–新债申购,如果有新债,则点击一键申购,页面上会有让你输入申购数量,如果你对这只新债有信心,建议点顶格申购也就是申购上限的数量(默认的就是顶格申购)。填完数量之后点确定。

如果没有新债,可点击待申购,查看近期可申购的新债,如果正股非常棒,也可买进正股等待配债。

有朋友担心顶格申购,如果中了,拿不出来那么多钱怎么办。其实顶格申购一般能1-2签都是运气很棒了,每张票面价值100元,也就是需要准备1000-2000元的现金。

打新股需要有市值,市值越高,能申购的数量越大,中签的几率也越大。但打新债可不是,无论你是不是大户,打新债可申购数量是一样的,中签概率也是差不多的,一次打新债能中1-2签都很不错了。

如果你想多中一点,可以考虑把家人的身份证都用起来,多开几个户一起打新。有不少投资者习惯使用自己以及父母、配偶的账户一块儿打新,要注意,新证券法实施后,这种操作存在一定的法律风险。一个客户端,最多只能登录两个帐户操作。

接下来就是等中签,一般需要2个工作日,中签成功后系统会通知,券商也会发短信通知,将多少资金转入证券账户,然后系统会冻结资金,直到可转债上市才能操作。如果中签了,及时缴款,等待上市,一般要等2周-1个月不等。

打新债中签后如何操作?

如果有幸中签了,那么恭喜你!一般在上市当天就卖出,落袋为安。如果你觉得它未来可期,当然也可以继续持有。

可能会发生的风险

可转债本身是债券,债券是一种风险较低的产品,一般只要公司不破产,持有债券到期,就能拿回本金+利息。

当然,除了公司破产(一般可能性很低)之外,还有一些可能发生的风险也提一下:

1,强制赎回

可转债有个赎回条款,条款中规定发行者可以在发行一段时间之后(一般是半年之后),强行赎回债券,这种情况发生也不代表是坏事。

但是一旦发生了,投资者需要尽快转股或者卖掉,不然可能会有一些利息亏损。

2,破发/价格下跌

如果上市公司新发行的可转债在上市后出现了下跌,比如100元/张的可转债,上市之后跌到了95元/张,这个可能会导致投资者出现恐慌,如果一直下跌可能会失去耐心。

这时候,就要有个非常好的心态。只要保持耐心,价格总会重回,只是重回的时间无法确定,如果价格一直没有上去,那只要持有到期就能拿到本金+利息,对于投资者来说,损失的是时间和利息而不是本金。当然,一般是会找个合适的位止损出场。毕竟大多可转债券从起息日到到期日,要有6年的时间,实在是时间太长了些。

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